25家踩红线 银行基金代销“C位”难保🦄
[兴业银行]对此,分析人士指出,近年来,基金代销业务快速发展的同时也暴露出一系列问题,银行在开展相关业务时存在专业人员配备不齐等违规行为,但随着监管质效的提升,未来银行代销业务会逐步向规范化方向发展,在合规代销的基础上,银行还应持续提升基金代销能力。 从违规行为来看,“无证上岗”成为基金代销违规的“重灾区”,超七成银行被监管“点名”的问题涵盖基金销售业务负责人或合规管理人员未取得基金从业资格。 例如,临商银行存在因未制定完善的基金销售业务的内部控制与风险管理制度等问题,齐商银行则因未对代销的基金产品进行审慎调查和风险评估被“点名”。“在银行代销基金业务快速拓展的过程中,存在合规重视程度不够、销售人员专业性不足等问题,从而被违规和警示”,厚雪研究首席研究员于百程表示,近一年多市场波动较大,基金投资者亏损的情况增加,从保护投资者权益的角度出发,监管方可能也加大了基金代销中违规行为的查处力度。。...
Read more