方海平 - TOOM舆情

2022-06-17 头条热点

【事件分析】从突然爆火到被监管指导同业存单指数基金走红背后的理财信号

[方海平]【事件分析】突然出现的网红理财2021年11月，首批6只同业存单指数基金获批，在基金发行遇冷的整体大环境下，这几只产品一经问世就受到了投资者的青睐，成为理财市场的一大亮点。从5月份的月度数据来看，基金产品、基金公司和基金类型的增长规模排名前几位，几乎全部由同业存单指数基金的热度决定。从单只产品来看，5月募集情况最好的同业存单指数基金，达到100.03亿份，也是所有基金中募集第一名。。...

2022-05-27 头条热点

【网络舆情热点】贷款“能放则放”风控“能否则否”小微新增贷款要求如何实...

[方海平]【网络舆情热点】尽管如此，银行的贷款经理们发现，自己正面临着更加严峻的形势，近两年来一直伴随左右的放贷压力，尤其是针对小微企业的放贷压力更大了，贷款利率的下调对企业的吸引力似乎有限。“相比于订单的增长，贷款利率下调节省的资金成本对企业来说几乎可以忽略不计。” 贷款利率回落的背后，一方面是，去年以来央行通过宽松的货币政策保持市场上流动性充裕，使得资金供给相对于资金需求大为增加，并且通过各种政策措施引导银行的负债成本下调，尤其是专门强调指导建立存款利率市场化调整机制。另一方面，银行监管部门也对银行的新增贷款。...

2022-08-26 头条热点

【网络舆情热点】银行理财净值化之路：曲折妥协、直面挑战和智慧应对

[方海平]【网络舆情热点】从银行理财的应对来看，正试图在低波动、高收益、净值化之间寻找最优解。“真净值”之路曲折这场资管改革的核心围绕“净值化”展开，资管产品的净值化改造、资管机构的净值化管理是此轮改革的关键任务，也是中国市场的资管概念走向真正意义上的资产管理的关键一步。回顾整个净值化改造过程，自始至终都是在监管的主导和要求下进行的，相关的要求分散见于多个政策文件中，包括资管新规、理财新规、理财公司净资本管理办法、理财估值指引等。整个净值化过程并非一蹴而就、一帆风顺的，对理财产品估值核算和会计计量是其中的核心，。...

2022-04-15 头条热点

热点舆情 - 21理财私房课丨养老金个人账户去年实现6.7%收益秒杀理...

[方海平]热点舆情 - 近日，杭州的吴小姐在支付宝上查看社保账户余额时，发现账户新入了一部分资金，并且可查询的信息中更新了去年的利息情况。根据“上年末累计的账户储存额在当年的利息”10946元和“截至上年末个人账户累计储存额”163620元两项，还可以计算出，其社保个人账户去年的“收益率”达到6.69%！跟杭州不同的是，北京账户公布的当年利息中合并了此前累计余额在当年的利息和当年的新进本金产生的利息两项，共记为一项。。...

2022-06-03 头条热点

网络舆情分析：《资产管理产品相关会计处理规定》解读：强化公允估值、允许...

[方海平]网络舆情分析：2018年出台的“资管新规”中明确要求，对资管产品的估值以企业会计准则为原则，但考虑到资管产品自身的特殊性以及转型整改的复杂性，期间，围绕资管产品尤其是银行理财的估值问题，央行、银保监会等金融监管部门仍以相关文件条款、窗口指导等多种形式进行规范。对资管机构而言，最为关注的可能是估值技术采用问题，即摊余成本法的适用条件，正式稿并没有在此前的基础上新增额外的要求，但是强调了其严格的前提条件：资产管理产品将金融资产分类为以摊余成本计量的金融资产的，相关金融资产的合同现金流量特征必须与基本借贷安排。...

2022-05-19 头条热点

网络舆情热点 - 城投融资服务费是非功过：中介还是服务

[方海平]网络舆情热点 - 从判决结果来看，吉林中院驳回了融资中介公司伟邦咨询的全部诉求，并承担案件受理费491300元、保全费5000元。从审判的逻辑和依据上来看，法院认定双方订立的《财务顾问服务协议》合法有效，同时认为，其具有居间合同的特征，案由应确定为居间合同纠纷，而不是服务合同，因为服务合同需以明确的服务产品为标的，如物业服务合同、电信服务合同、快递服务合同、法律服务合同等，而伟邦咨询显然不能提供明确的服务产品。作为起诉人，伟邦咨询负有举证义务，需要证明自身履行了合同约定的资金募集义务，综合其提供的证词。...

2023-03-24 头条分析2023

舆情监测分析 - 信托业务分类新规正式下发，设置三年过渡期

[方海平]舆情监测分析 - 从21世纪经济报道记者获得的正式文件看，《通知》基本延续此前《关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知（征求意见稿）》（下称"征求意见稿"）的框架，将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类共25个业务品种。此外在监管引领方面，《通知》将加强宣传引导单独列出，要求各银保监局应当指导辖内信托公司加强金融消费者教育，引导金融消费者正确认识信托关系实质和信托业务风险特征，树立信托产品打破刚性兑付的风险意识；信托业协会应当加强宣传引导，组织信托公司自觉落实相关要求，普及信托相关知识，提高社会各界对各类信托业务的认知度。同时，《通知》自2023年6月1日起实施，要求各信托公司于《通知》实施后30日内将存续信托业务分类结果和整改计划报送属地银保监会派出机构。。...

2023-05-18 头条分析2023

银行渠道对基金销售降至约50%券商崛起🐨

[方海平]近日，先锋基金发布公告，称公司与九台农商行协商一致，自2023年5月16日起，九台农商行终止代销本公司旗下所有公募基金，届时投资者将无法通过九台农商行办理本公司旗下基金的开户、认购、申购、定期定额投资、转换及赎回等业务。除了九台农商行之外，去年12月，诺安基金发布公告，称与无锡农商行协商一致，自2022年12月21日起，无锡农商行不再代理该公司旗下3只基金的销售业务。 5月中旬，福建证监局网站披露，经查，兴业银行的基金销售业务，在销售产品准入集中统一管理、基金销售业务数据统计质量等方面存在不足。。...

2023-08-08 头条分析2023

私行之战打响，谁是未来王者，竞争关键何在🪐

[方海平]去年年内，已有包括招行、工行、中行、建行、农行在内的五家私人银行AUM规模站上2万亿，且这五家机构的私行AUM均实现了同比两位数增长。五大私行崛起21世纪资管研究院复盘各商业银行的经营情况发现，2022年内，各行私人银行客户数量和管理金融资产（AUM）规模均保持了增长态势。在客户数量方面，这五家私行仍然领先，其中工行和农行的私人银行客户数均突破20万户，迈上新台阶。。...