中性 【事件分析】个人存取现金5万元以上3月起需登记资金来源

自2022年01月31日05:00:00至2022年02月07日05:00:00，共有事件相关信息17237条。

在传播媒体中，微博相关信息最多，总计5729条，占比33.24%;其中“微博”总计发布相关信息5733条。

整体来看，中性信息最多，总计16442条，占比95.39%。

• 02-07 05:00:00
  中性 玉田人，3月1日起，存取现金有新变化→ 新发

  来源：玉田春城总平台 相关词：账户，银行，机构

• 02-07 04:46:11
  中性 注意！3月1日起施行！

  来源：视觉仪征 相关词：账户，银行，资料

• 02-07 04:40:47
  中性 【提醒】3月起，个人存取现金5万元以上需要登记资金来源

  来源：锦州胡律师 相关词：账户，银行，资料

• 02-07 04:07:28
  中性 个人存取现金5万元以上 3月起需登记资金来源

  来源：广州日报 相关词：账户，银行，资料

• 02-07 04:07:28
  中性 个人存取现金5万元以上 3月起需登记资金来源

  来源：番禺日报 相关词：账户，记者，银行

• 02-07 04:07:28
  中性 个人存取现金5万元以上 3月起需登记资金来源

  来源：羊城地铁报 相关词：账户，资料，记者

• 02-07 04:04:03
  中性 3月1日起，个人存取现金超5万元需登记 普通储户不必担心，只是手续比之前稍微复杂

  来源：华商网 相关词：账户，银行，记者

• 02-07 03:41:42
  中性 3月1日起，个人存取现金超5万元需登记 普通储户不必担心，只是手续比之前稍微复杂

  来源：华商报 相关词：账户，银行，记者

• 02-07 01:15:37
  中性 3月1日起，在中国个人取存人民币单笔5万元或1万美元以上现金，要调查！

  来源：智利中文网 相关词：账户，银行，机构

• 02-07 00:48:00
  中性 威县人注意！存取现金要有新变化！！

  来源：威县之窗 相关词：账户，银行，公司

• 02-07 00:00:00
  中性 3月1日起，施行！

  来源：北方消息 相关词：账户，市民，银行

• 02-07 00:00:00
  中性 3月1日起，施行！

  来源：南方消息 相关词：账户，市民，银行

• 02-07 00:00:00
  中性 3月1日起，施行！

  来源：泗阳消息 相关词：账户，市民，银行

• 02-06 23:58:57
  中性 注意！3月1日起存取单笔5万元/1万美金以上现金，要登记资金来源... 近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。 其中，《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。 此外，以下为《办法》要求金融机构应当开展客户尽职调查或识别并核实客户身份，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件的情况： 《办法》第九条指出开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的； 一次性交易包括明显有关联关系的数次交易且5日内累计达到上述金额的。 《办法》第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 《办法》第十七条指出非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的； 通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 《办法》第二十一条指出保险资产管理公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同且交易金额超过5万元的。

  来源：华人生活网 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 23:56:57
  中性 @青州人，存取现金有变化！

  来源：青州市市民卡 相关词：账户，市民，银行

• 02-06 23:46:58
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事→

  来源：怀安早知道 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 23:46:55
  中性 洪江人请注意！个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途

  来源：电力头条 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 23:44:52
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事→

  来源：掌上怀安 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 23:38:36
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事→

  来源：怀安生活圈 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 23:11:08
  中性 注意！3月1日起存取单笔5万元/1万美金以上现金，要登记资金来源...

  来源：拉斯维加斯华人生活网 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 23:08:52
  中性 冲上热搜！3月1日起实施！

  来源：屏山圈 相关词：银行，资料，规定

• 02-06 22:52:18
  中性 //@比古:#个人存取现金超5万元需登记资金来源#全民被监控嘛，就逼着都用数字人民币么###【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  来源：蝶儿81970 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 22:49:57
  中性 @邹城人须知！3月1日起，个人存取现金有大变化！

  来源：兖矿圈子 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 22:49:57
  中性 @邹城人须知！3月1日起，个人存取现金有大变化！

  来源：深度邹城 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 22:49:08
  中性 @唐山人！3月1日起存取现金有新变化……

  来源：唐山印象 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 22:16:04
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事→

  来源：库尔勒那点事 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 22:12:44
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事→

  来源：掌上尚义 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 22:03:37
  中性 冲上热搜！3月1日起实施！

  来源：我们的宜宾 相关词：银行，资料，规定

• 02-06 22:00:00
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事

  来源：乌鲁木齐本地宝 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 21:58:22
  中性 信阳人请注意！3月1日起个人存取现金超5万，银行有新要求...

  来源：申城微宣 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 21:57:38
  中性 3月1日起，银行存取款5万元以上要核实身份、登记资金的来源

  来源：信宜关注 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 21:55:36
  中性 3月1日起，银行存取款5万元以上要核实身份、登记资金的来源

  来源：电白网论坛 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 21:55:12
  中性 3月1日起，银行存取款5万元以上要核实身份、登记资金的来源

  来源：hzs224 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 21:54:52
  中性 3月1日起，银行存取款5万元以上要核实身份、登记资金的来源

  来源：电白群 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 21:54:37
  中性 3月1日起，银行存取款5万元以上要核实身份、登记资金的来源

  来源：高州焦点 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 21:54:15
  中性 3月1日起，银行存取款5万元以上要核实身份、登记资金的来源

  来源：mmrdkj 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 21:49:07
  中性 仁化人注意！银行有“大改动”，存取现金有新变化！

  来源：仁化有趣事 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 21:36:11
  中性 宁晋人注意！存取现金要有新变化

  来源：触摸邢台 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 21:36:07
  中性 央行“1号令”：存取现金超5万元，银行须核实三件事！

  来源：小明行长 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 21:33:46
  中性 梁平有存款的：下月起个人存取5万元以上需登记来源了…

  来源：梁平万事通 相关词：账户，文件，银行

• 02-06 21:30:02
  中性 转发微博###【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  来源：蔡老幺和梁老三的日常 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 21:28:32
  中性 【重要消息】3月1日起实施！存取现金超5万需要登记来源或用途！

  来源：加油大理 相关词：银行，资料，规定

• 02-06 21:26:07
  中性 //@财经网:#个人存取现金超5万元需登记资金来源# 《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。#个人存取现金5万元以上需登记资金来源####【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  来源：旅行的答案 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 21:22:22
  中性 社旗人请注意！3月1日起个人存取现金超5万，银行有新要求...

  来源：社旗在线 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 21:21:11
  中性 3月1日起，银行存取款5万元以上要核实身份、登记资金的来源

  来源：电白新鲜事 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 21:09:00
  中性 3月1日起，施行！

  来源：洪湖驿站 相关词：账户，市民，银行

• 02-06 21:04:52
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事→

  来源：生活圈 相关词：账户，疫苗，银行

• 02-06 21:01:48
  中性 固始人速看！3月1日起施行！

  来源：固始热线 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 21:00:00
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事→

  来源：芜湖本地宝 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 21:00:00
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事→

  来源：保定本地宝 相关词：账户，疫苗，银行

• 02-06 21:00:00
  中性 3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事→

  来源：太原本地宝 相关词：账户，疫苗，银行

• 02-06 20:55:23
  中性 3月1日起新规：个人存取现金5万元以上需要登记资金来源

  来源：慧金融 相关词：账户，文件，银行

• 02-06 20:52:39
  中性 又要涨！事关霍邱所有车主！＠有变化！3月1日起施行……

  来源：霍邱网 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 20:52:39
  中性 又要涨！事关霍邱所有车主！@有变化！3月1日起施行......

  来源：触摸霍邱 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 20:48:15
  中性 定了！3月1日起，个人存取现金有大变化！

  来源：花开烟台 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 20:47:29
  中性 //@啸无痕:[挖鼻]###【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】据财经网报道：近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 　　此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 　　第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 　　第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 　　针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  来源：可爱帅哥 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 20:46:57
  中性 冲上热搜！现金存取最新要求→

  来源：湖北省仙桃市人民法院 相关词：账户，文件，银行

• 02-06 20:46:57
  中性 冲上热搜！现金存取最新要求

  来源：仙桃市人民法院 相关词：账户，文件，银行

• 02-06 20:46:00
  中性 冲上热搜！现金存取最新要求→

  来源：仙桃法院发布 相关词：账户，文件，银行

• 02-06 20:39:41
  中性 台前人速看！3月1日起施行！

  来源：掌上台前 相关词：账户，张公艺，银行

• 02-06 20:38:10
  中性 【重要通知】：3月1日起实施！存取现金超5万需要登记来源或用途！

  来源：加油楚雄 相关词：银行，资料，规定

• 02-06 20:36:48
  中性 宁晋人注意！存取现金要有新变化

  来源：宁晋号v 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 20:27:12
  中性 3月1日起，个人存现金超5万元需登记资金来源

  来源：荔乡哥 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 20:27:12
  中性 3月1日起，个人存现金超5万元需登记资金来源

  来源：麻垌荔乡前线 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 20:20:23
  中性 台前人速看！3月1日起施行！

  来源：台前微生活 相关词：账户，张公艺，银行

• 02-06 20:17:52
  中性 3月1日起，银行存取款5万元以上要核实身份、登记资金的来源

  来源：粤西共享 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 20:12:47
  中性 有变化！3月1日起施行......

  来源：霍邱人论坛 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 20:11:45
  中性 3月1日起，施行！

  来源：青州广播954 相关词：账户，市民，银行

• 02-06 20:10:59
  中性 3月1日起，施行！

  来源：泗阳百事通 相关词：账户，市民，银行

• 02-06 20:10:20
  中性 转发微博###【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  来源：风灵向晚 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 20:04:33
  中性 3月1日起，施行！

  来源：宿迁热线 相关词：账户，市民，银行

• 02-06 20:02:49
  中性 新河人注意！存取现金要有新变化

  来源：新河网 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 20:00:00
  中性 央行最新通知：3月1日起，个人银行进账超过这个数将被重点监控！

  来源：财税智囊团 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 20:00:00
  中性 内蒙古人！即将实施！个人存取5万元以上现金需登记来源或用

  来源：准格尔旗老乡群 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 19:53:17
  中性 仁化人注意！银行有“大改动”，存取现金有新变化！

  来源：仁化百事网 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 19:46:38
  中性 【FM105.6】个人存取现金超5万元需登记资金来源

  来源：FM1056寿阳之声 相关词：银行，资料，来源

• 02-06 19:35:05
  中性 交易金额五万以上应开展调查

  来源：经济新闻网 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 19:35:00
  中性 3月1日起，施行！

  来源：王大爷的招呼 相关词：账户，资料，市民

• 02-06 19:25:53
  中性 最新要求！事关你的存款

  来源：和气能交天下友 相关词：账户，文件，银行

• 02-06 19:24:30
  中性 3月1日起，施行！

  来源：泗阳圈 相关词：账户，市民，银行

• 02-06 19:24:21
  中性 [思考]###【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  来源：悦芽儿er 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 19:24:15
  中性 //@比古:#个人存取现金超5万元需登记资金来源#全民被监控嘛，就逼着都用数字人民币么###【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  来源：用户7022442160 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 19:22:33
  中性 3月1日起，施行！

  来源：泗洪风情 相关词：账户，市民，银行

• 02-06 19:22:00
  中性 社旗人请注意！3月1日起个人存取现金超5万，银行有新要求...

  来源：58本地版 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 19:22:00
  中性 社旗人请注意！3月1日起个人存取现金超5万，银行有新要求...

  来源：社旗微同城 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 19:13:14
  中性 注意！央行等三部门发话！存取现金有变化

  来源：大建湖网 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 19:06:00
  中性 3月1日起，存取现金有新变化→

  来源：扇贝壳记录生活 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 19:00:00
  中性 3月1日起，存取现金有新变化

  来源：唐山新闻综合频道 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 19:00:00
  中性 3月1日起，存取现金有新变化→

  来源：唐山直播50分 相关词：账户，银行，机构

• 02-06 18:54:39
  中性 //@叶语在苏州:现金作为大数据死角，活动空间越来越小。[并不简单]###【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  来源：安大人今天十二点之前睡觉了吗 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 18:54:09
  中性 个人存取现金5万元以上需要登记资金来源 　　此外，以下为《办法》要求金融机构应当开展客户尽职调查或识别并核实客户身份，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件的情况： 　　《办法》第九条指出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的；一次性交易包括明显有关联关系的数次交易且5日内累计达到上述金额的。 　　交易金额单笔5万元以上等，证券等机构需开展客户尽职调查 　　《办法》第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 　　预付卡人民币1万元以上等，非银行支付机构需开展尽调 　　《办法》第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 　　《办法》第二十一条指出，保险资产管理公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同且交易金额超过5万元的。 　　央行就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答记者问 　　问：《办法》出台的背景是什么？ 　　答：党的十九届四中全会提出，坚持和完善中国特色社会主义制度，推进国家治理体系和治理能力现代化。《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》对发挥反洗钱在推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定等方面的作用提出了明确要求。随着国内金融业务发展创新、国际反洗钱标准不断变化，现行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》需要进一步完善，以发挥反洗钱在建设现代金融体系、扩大金融业双向开放等领域中的作用。 　　问：制定《办法》的意义是什么？ 　　答：一是制定《办法》有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。二是制定《办法》有利于践行“风险为本”反洗钱理念，提升金融机构反洗钱工作水平。当前，金融机构客户尽职调查工作未充分体现“风险为本”理念，需要进一步强调基于风险的客户尽职调查措施，在防范利用金融体系从事洗钱等犯罪活动的基础上，提升金融服务效率。三是制定《办法》有利于接轨反洗钱国际标准。反洗钱国际评估认为我国需要进一步明确对金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的相关要求，不断完善反洗钱监管制度。 　　问：《办法》修订的主要内容包括哪些？ 　　答：（一）调整《办法》名称、体例及适用范围。 　　一是在规章名称及正文中使用“客户尽职调查”一词取代“客户身份识别”；二是总则部分突出强调“风险为本”的基本原则；三是将第二章客户尽职调查分设“一般规定”和“其他规定”两节，分别明确客户尽职调查一般性要求，和特殊情形下尽职调查要求；四是完善并扩大《办法》的适用范围，增加非银行支付机构、理财公司以及各类新增的金融机构。 　　（二）将“风险为本”要求贯穿到《办法》中。 　　一是要求义务机构建立清晰的客户接纳政策；二是完善并强调持续尽职调查规定，要求将客户全生命周期管理融入持续尽职调查的要求中；三是增加关于强化尽职调查和简化尽职调查的要求，明确适用情形以及相应的措施；四是根据各金融行业的业务发展和风险状况，完善银行、证券、保险、非银行支付、信托、资产管理等行业的客户尽职调查要求。 　　（三）补充完善客户尽职调查的相关要求。 　　补充完善电汇、受益所有人识别、通过第三方开展尽职调查、代理行、高风险国家或地区、新技术（非面对面开展业务）、寿险受益人识别、客户尽职调查兜底要求以及核实身份的时机等相关要求。 http://t.cn/A6ipqMv1

  来源：黑龙江--粮贩子 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 18:49:48
  中性 最新消息！存取现金有变！5万以上...

  来源：修水论坛 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 18:48:53
  中性 银行有“大改动”，存取现金有新变化！

  来源：韶关都市 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 18:35:00
  中性 有变化！3月1日起施行......

  来源：切片瓜带你生活游 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 18:32:28
  中性 有变化！3月1日起施行......

  来源：掌上六安 相关词：账户，银行，公司

• 02-06 18:31:12
  中性 我想 这可能是笔巨款//@财经网:#个人存取现金超5万元需登记资金来源# 《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。###【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  来源：傲娇de小宋 相关词：账户，外币，身份

• 02-06 18:30:00
  中性 3月1日起实施！存取现金超5万需要登记来源或用途！

  来源：武定生活网 相关词：银行，资料，规定

• 02-06 18:28:08
  中性 冲上热搜！3月1日起实施！

  来源：沅江乡情 相关词：银行，资料，规定

• 02-06 18:25:24
  中性 3月1日起，银行存取款5万元以上要核实身份、登记资金的来源

  来源：化州社区 相关词：账户，银行，资料

• 02-06 18:17:20
  中性 银行3月新规，为什么针对5万元这个数字，做何解读？

  来源：农村趣儿事 相关词：文件，银行，来源